FP相談
ファイナンシャルプランナー（FP）は、家計・保険・住宅・教育資金・資産運用・老後資金などお金の悩みを総合的にサポートする仕事です。
有料の個別相談、オンライン面談、セミナー開催、記事監修・執筆、家計改善の継続伴走など、収益源は多様。
まずは無料/低額のモニター相談で実績を作り、口コミと再現性ある提案で継続・紹介につなげるのが王道です。
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総合スコア（100点満点・5指標）
- 収益性 65
- 始めやすさ 50
- 継続性 80
- 時間の柔軟性 80
- リスクの低さ 70
※ 点数は編集部の基準に基づく相対評価です。業種・体制・ツールにより変動します。
FP副業の特徴
オンライン×個別最適でスモールスタートしやすく、可視化資料（家計/ライフプラン）と実行支援で満足度を高めると、継続契約と紹介が伸びます。
副業スタイル
- Zoom等でのオンライン個別相談（60〜90分）
- 家計簿/資産一覧の整理、ライフプラン表の作成と提案
- セミナー/ウェビナー、記事監修・執筆によるリード獲得
payments低初期費用
groups紹介に強い
FP副業の月収
以下は 1日の作業時間×月稼働日 を前提にした概算です。単価・件数・継続率により大きく変動します。
エントリー帯
相談料：5,000〜10,000円/件 | 実施：4〜8件/月
概算月収：20,000〜80,000円
前提：（5,000〜10,000円）×（4〜8件）
中級〜継続帯
相談料：10,000〜20,000円/件 | 継続支援：1〜3万円/月 × 1〜3組
概算月収：60,000〜240,000円
前提：（10,000〜20,000円）×（4〜8件）＋（10,000〜30,000円）×（1〜3）
※ 法律・金融商品の勧誘可否、利益相反の管理、税務上の取扱いは事前確認が必要です。
FPの具体的な仕事内容
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ヒアリング/可視化
収支・資産・保障・目標を整理。家計簿/資産一覧をテンプレで収集、現状をグラフ化。
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ライフプラン/資金計画
教育費・住宅・老後のキャッシュフロー表、必要保障額試算、リスク/リターン前提の確認。
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保険の見直し
重複・過不足の点検。加入/解約の判断は利益相反に注意し、根拠を明示。
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資産運用の方針整理
目標・期間・許容リスクに応じた配分方針。具体銘柄の推奨は適法性に留意。
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実行支援/フォロー
口座/制度の手続き道案内、進捗管理、年次見直し。チャット相談で不安を軽減。
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集客/信頼形成
無料セミナー/記事監修/SNSでの一次情報発信。事例とビフォーアフターの提示。
必要なスキルや稼ぎ方
- 必要スキル
- 基礎：家計/税/社会保険/制度理解、傾聴・要約・資料化、利益相反/適合性の理解。
- 成果の測り方
- 満足度・リピート率・紹介率・継続契約数・家計改善額・計画遵守率など。
- 単価UPの道筋
- 専門特化（子育て/住宅/FIRE等）→見える化ドキュメントの品質UP→継続伴走/顧問化。
- 主なリスク
- 適法性/資格範囲の誤り、過度な期待管理失敗、相場と乖離した料金、利益相反。
- 成果までの期間
- 実績0→最初の成約は2〜6週間、単価UPはレビュー/紹介が回り始める3〜5件目以降。
- 必要ツール
- ヒアリング/表計算/面談/日程の4点セットを基本に、見える化資料のテンプレを用意。
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videocamZoom
tableGoogleスプレッドシート
request_quoteMoneyForward/家計簿アプリ
note_stackNotion（案件管理）
AIで賢く時短しよう
定型資料・要約・試算の補助にAIを使うと、面談の質と生産性が両立しやすくなります。
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ヒアリング要約・論点抽出
面談メモ→課題の箇条書き→次回アクションに自動整形（個人情報の取り扱いに留意）。
効率化：高
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ライフプラン表のたたき台
前提条件を入力→キャッシュフロー骨子とグラフ案を生成。最終試算は表計算で検証。
効率化：高
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提案書テンプレの校正
用語統一・冗長削減・読みやすさ向上。誤認や断定的表現のチェック。
効率化：中
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説明の言い換え
難解な制度を「中学生にも伝わる」トーンに変換。図解の下絵も補助。
効率化：中
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提案書の図版ラフ
資金曲線・リスク分散図・制度比較表のラフ生成→Canva等で仕上げ。
効率化：中
※ 生成物は必ず人力で検証し、根拠・前提・注意喚起を明示。個人情報と適法性を最優先に。
未経験からの始め方（3ステップ）
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実績づくり（モニター/無料相談）
ヒアリング票・家計テンプレを整備し、知人・SNSで3〜5件のモニターを実施。ビフォー/アフター事例とレビューを公開。
- 特化テーマ例：子育て家計、住宅購入前相談、資産形成入門
- アウトプット：1枚サマリー＋提案書（PDF）
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メニュー/料金/免責の整備
60〜90分相談・提案書作成・継続伴走の3段階に整理。適法性と利益相反の説明文もテンプレ化。
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集客と継続化
セミナー→個別相談の動線を作り、3件目以降で継続伴走/顧問プランを提案。紹介導線を明確化。
初心者がつまずきやすいポイント
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前提の不一致
家族計画・収入・物価想定などが曖昧なまま試算 → ヒアリング票で前提固定し、感度分析を提示。
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適法性/利益相反
販売や勧誘の可否・資格範囲を超過 → 役割の線引きと免責を明文化。必要に応じ専門家紹介。
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“資料は立派・実行が止まる”問題
提案で満足して行動が続かない → ToDo化・期限設定・次回予約で実行率を担保。